В Госдуму внесли законопроект о регулировании рынка криптовалют

Правительство внесло в Госдуму законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах». Если его примут, уже с 1 июля могут измениться правила сделок с криптовалютой. Вместе с этим законопроектом Госдума готовится рассмотреть несколько сопутствующих — они могут вступить в силу позже.

Разбираемся, что будет, если законопроект примут: какие активы могут допустить к торгам, как будет устроен рынок, кто сможет совершать сделки с криптовалютой и какая ответственность за нарушение правил будет предусмотрена.

Какие криптовалюты будут доступны в России

Законопроект предлагает допускать к организованным торгам только те активы, которые войдут в перечень цифровых валют. Этот список сформирует Банк России. Включать он будет только криптовалюты, соответствующие следующим критериям:

• средняя рыночная капитализация за два календарных года до включения криптовалюты в перечень должна превышать 5 триллионов рублей;
• среднедневной объём торгов за те же два года должен превышать 1 триллион рублей;
• иностранный организатор торгов должен публиковать данные о цене закрытия по сделкам с цифровой валютой не менее пяти календарных лет. При этом могут учитываться только данные от организаторов с лицензиями на торги и со средним объёмом торгов 100 миллиардов рублей.

Из-за таких ограничений в перечень могут попасть только крупнейшие криптовалюты вроде биткоина и эфириума.

Как будет устроен рынок

Организовывать торги криптовалютой разрешат только участникам рынка с лицензией биржи или торговой системы — например, «Мосбирже».

Как и в случае с обычными инвестиционными инструментами, пользователи смогут совершать сделки через посредников — брокеров и управляющие компании. При этом работать позволят только тем посредникам, у которых есть профильная лицензия.

Исполнение сделок будут контролировать через отдельную систему учёта. На организованных торгах расчёты будут идти через цифровые счета, а при брокерских сделках — через цифровые счета или адреса-идентификаторы под управлением цифровых депозитариев.

Цифровые депозитарии станут отдельным звеном рынка. Они будут:

• фиксировать, кому принадлежит криптовалюта;
• учитывать переход прав;
• управлять специальными адресами для хранения активов.

Работать в статусе цифрового депозитария смогут только юридические лица, включённые в специальный реестр.

Кроме того, законопроект закрепляет статус криптообменников. Это должны быть российские компании, включённые в отдельный реестр ЦБ. Если резидент совершает сделки с криптовалютой вне организованных торгов и без брокера на сумму более 3,5 миллионов рублей в месяц, он обязан делать это только через такие обменники.

Чтобы попасть в реестр, криптообменники должны:

• иметь систему внутреннего контроля;
• проходить регулярный аудит;
• выстроить систему управления рисками;
• проверять операции на признаки мошенничества и незаконной деятельности.

Банк России сможет установить и другие требования к обменникам — например, к их уставному капиталу.

Кто сможет совершать сделки с криптовалютой

Покупать и продавать криптовалюту смогут как резиденты РФ, так и нерезиденты. Однако законопроект запрещает расплачиваться криптовалютой внутри России — например, за товары и услуги. Исключение проект делает только для внешнеторговых договоров между резидентами и нерезидентами.

При этом у неквалифицированных и квалифицированных инвесторов будут разные возможности.

Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки только с криптовалютами, допущенными к публичному обращению, и только после прохождения тестирования и подтверждения знакомства с предупреждением о рисках.

Неквалифицированным инвесторам могут ограничить максимальные суммы сделок с криптовалютой. Раньше ЦБ предлагал лимит в 300 тысяч рублей в год через одного посредника.

Квалифицированные инвесторы смогут совершать сделки без ограничений по сумме.

Читайте также:

Как получить статус квалифицированного инвестора и зачем он нужен

Нерезиденты. Для нерезидентов проект устанавливает отдельный режим. Они смогут совершать сделки с цифровой валютой без ограничений для резидентов — то есть им не нужно будет проходить тестирование.

Какая ответственность предусмотрена за нарушение правил

Для крупных участников рынка введут строгий контроль. Например, компании будут нести имущественную ответственность перед клиентами и могут быть исключены из реестра за нарушение правил.

Кроме того, предусмотрены штрафы — их предлагает ввести сопутствующий законопроект. Штрафы за незаконные сделки с неквалифицированными инвесторами могут составить 30–50 тысяч рублей для должностных лиц и от 700 тысяч до 1 миллиона рублей для юридических.

Штрафов для физических лиц за нарушения правил в этом законопроекте и сопутствующих к нему пока не предусмотрено.